Финансовое мошенничество — как не стать жертвой аферистов

Предлагаем ознакомится со статьей на тему: "Финансовое мошенничество — как не стать жертвой аферистов" от профессионалов с полным описанием проблематики. Если в процессе прочтения возникли вопросы, то вы всегда можете задать вопрос дежурному специалисту.

Финансовое мошенничество — как не стать жертвой аферистов

Я работаю продавцом в овощном магазине на протяжении 5 лет, и недавно со мной приключилась неприятная история. На мобильный телефон пришла смска о том, что мой счет пополнен на 500 рублей, и как позднее оказалось — это было чистой воды финансовое мошенничество.

Вскоре раздался звонок, и переживающим голосом девушка сказала, что ошиблась цифрой и вместо своего счета пополнила мой. Мне стало ее жалко, и так как я добропорядочный гражданин, отправил деньги назад. Только после этого я решил проверить свой баланс, и, как выяснилось, никакого пополнения не было, и я перечислил свои средства. На своем горьком опыте я расскажу Вам о видах финансового мошенничества и как защитить себя от злоумышленников.

Суть понятия

Согласно УК РФ, мошенничество — не что иное как хищение чужого имущества или завладение им обманным путем, злоупотребляя доверием жертвы. Финансовые мошенничества весьма разнообразны, вот основные виды финансового мошенничества:

  • финансовые пирамиды;
  • телекоммуникационные мошенничества;
  • махинации с банковскими картами;
  • интернет-мошенничества.

Далее я подробно расскажу Вам о популярных способах обмана простых граждан.

Финансовые пирамиды

Заманчивой наживкой, на которую многие попадаются, является весьма высокая прибыль от ценных бумаг такой организации. Кураторы так называемых финансовых институтов обширно пропагандируют и рекламируют себя на радио и телевидении с целевой аудиторией на обширные массы. Дивиденды вкладчикам платят за счет новых участников, и пирамида успешно существует до тех пор, пока в нее вступают люди.

История появления

Все помнят и очень многие пострадали от так называемого акционерного общества «МММ». Конечно, они работали не одни, и были другие пирамиды, как «Русский дом Селенга», «Хопер», «Тибет», но «МММ» помнят все. Компания пропагандировала вкладывать в крупную промышленность и озолотиться от их дивидендов. К середине девяностых пирамиды сошли на нет, и люди потеряли огромные деньги, но в двухтысячных «МММ» снова возродился, и Вы сами можете наблюдать, как влияет реклама на сознание граждан, что, несмотря на такую нашумевшую антирепутацию, люди снова несут туда свои сбережения.

Принципы вовлечения населения

Пирамиды действуют на людей с разных сторон:

  1. Психологическое влияние основано на доверии и надежде в успех, не основывается на холодном разуме и просчете такого вложения.
  2. Экономическое влияние работает при отсутствии полной и правдивой информации о положении дел на финансовом рынке, то есть люди попросту не вникают и не хотят разбираться в сложных хитросплетениях экономической ситуации в стране и верят всему, что им расскажут в мошеннической фирме.
  3. Социологический подход реализуется под мощным воздействием рекламы и пропаганды.

Скимминг

Попробую Вам проще описать страшное слово скимминг. Он представляет собой такую примочку мошенников, которая считывает информацию с магнитной полосы карты при снятии налички в банкомате. Это обеспечивается накладкой на клавиатуру, картоприемник либо незаметной камерой. Будьте бдительны, осмотрите внимательно цифры и устройство, плотно ли прижата клавиатура к панели. Имея сведения по Вашей карте, мошенники с легкостью снимают или переводят Ваши денежки.

Псевдозвонки и смски от банка

Вам звонят вроде как из банка или сообщают смской о том, что Ваша карта заблокирована, с просьбой рассказать информацию по карте. После получения желаемого карта обнуляется.

Важно! Банковские сотрудники, обзванивая своих клиентов, никогда не будут выпрашивать данные по карте, и услышав подобный вопрос, будьте уверены – Вы общаетесь с финансовым мошенником.

Телекоммуникационное финансовое мошенничество

Пространство интернета разрастается с каждым днем, и люди уже не представляют свою жизнь оффлайн: мы совершаем покупки в интернет-магазинах, общаемся с родными чаще в соцсетях, а не лично, оплачиваем коммуналку и туры на летний отдых. Вот и мошенники тоже осовременились под реалии сегодняшнего дня. Вот кто раньше мог знать Ваше отчество, номер телефона и адрес, дату Вашего рождения, количество детей и собак, где Вы отдыхали прошлым летом и с кем дружите? Только ограниченный круг людей. А теперь каждый, имеющий минимальный интерес к Вашей странице в соцсети, которая еще и с открытым доступом, в курсе Вашей бурной жизни. Мы сами раскрываем карты и облегчаем подготовку к афере злоумышленнику, становясь жертвой собственной опрометчивости.

Занимаясь финансовым мошенничеством в интернете, преступник остается безнаказанным и зачастую работает на условиях полной анонимности. Поэтому мошенничество с применением телекоммуникационных каналов связи наиболее привлекательно для преступников.

Удалить страницу в интернете несуществующего интернет-магазина или просто выбросить «засветившуюся» симку гораздо проще, нежели отбывать срок или нести наказание за более явные виды преступлений.

Пример. Студентка 5 курса медуниверситета Романова Алена решила заказать в интернет-магазине известной сети маркетов техники ноутбук для написания курсового проекта. Цена на сайте была дешевле, чем в самом магазине, что привлекло девушку. Она оплатила по реквизитам для брони товара, пришла в точку выдачи продукции, но такого номера заказа не существует.

Менеджер проверил данные, посмотрел, где именно девушка сделала заказ, и выяснилось, что эта интернет-страница магазина является качественной копией сайта сети. Студентка нарвалась на недобросовестных продавцов, которые заманивают покупателей дешевым товаром.

Звонки от «родственников»

На примере моей двоюродной тетки расскажу, как не попасться на уловку преступников, которые играют на родственных чувствах. Людмиле Петровне позвонили среди ночи и сказали, что ее внук стал участником драки и сильно побил парня. Чтобы он не подал на него заявление в полицию, она должна была вынести к подъезду крупную сумму денег, так она и поступила, окутанная страхом и переживаниями за своего внучка. На утро она была выругана за свой опрометчивый проступок дочерью, что та не позвонила ей и не выяснила, где находится ее сын, который, ничего не подозревая, спал в квартире родителей.

Преступники знают, что женская психика и материнский инстинкт срабатывают всегда и наверняка ради спасения чад они отдадут последнее. Вот и звонки о попадании в беду зачастую поступают женщинам, а не мужчинам.

Как защитить себя от финансовых мошенников, смотрите в видео по ссылке

Как защититься от мошенников?

Хочу подытожить свой рассказ, изложив Вам, как же следует поступать ради безопасности Вашей нервной системы и сохранности сбережений:

Заключение

Как видим, виды финансового мошенничества достаточно многообразны:

  • мошенники заманивают жертв в финансовые пирамиды;
  • обманным путем считывают данные с банковских карт, после чего пользуются деньгами на карте;
  • присылают на электронную почту спам-сообщения, в котором предлагают осуществить безналичный перевод денег;
  • звонят по телефону и, представляясь родственниками, просят деньги передать якобы знакомым или друзьям.

Никто из рядовых граждан не застрахован от встречи с мошенниками. Единственный способ защиты — бдительность, контроль конфиденциальности личных данных и банковских реквизитов. Если Вы все же стали жертвой мошенников, немедленно обращайтесь в полицию.

Источник: http://grazhdaninu.com/ugolovnoe-pravo/finansovoe-moshennichestvo.html

Читайте так же:  Наказание за забытые права и как вообще доказать их наличие

Как не стать жертвой телефонных мошенников

Заслуженная артистка России Лариса Вербицкая стала жертвой мошенников. Ей позвонили, представились сотрудниками банка, вошли в доверие, и спустя считаные минуты артистка поняла, что у нее со счета исчезли все накопления. У аферистов десятки, если не сотни схем. Все они работают, а доверчивый человек для них — просто находка.

Продавец магазина Любовь Кобзарь поверила мошеннику, который сообщил ей, что она выиграла в лотерею. Ее не смутило даже то, что лотерейный билет она покупала полгода назад, и то, что за перевод выигрыша якобы из немецкого банка в российский сначала попросили оплатить комиссию.

Мошенники убедить женщину пойти в банк и оформить кредит на 150 тысяч рублей. Только тогда Любовь поняла, что ее обманули. Причем действовали они убедительно. Даже якобы из того самого немецкого банка звонили, подтвердив, что на ее имя оформлен счет. Скорее всего, рассуждает известный пранкер Лексус, германский номер попросту подделали.

Алексей Столяров (Лексус), пранкер: «Они профессионально имитируют работу офиса. Они сейчас научились делать фоновые шумы, они сейчас научились подделывать телефонные номера, с которых банки звонят».

Немного успокоившись, Любовь Кобзарь отправила письмо в службу безопасности государственной лотереи. Там сформировали свод правил, которые помогут распознать криминальные схемы и не потерять деньги.

Варвара Басанович, операционный директор государственной лотереи: «Настоятельно просим не переводить деньги сторонним организациям и вообще . Если вы никогда не покупали лотерейный билет, странно, что вы выиграли. Если у вас есть вопросы, выиграли ли вы и стали ли наконец миллионером, мы настоятельно рекомендуем проверять это на сайте stoloto.ru или позвонить в наш круглосуточный центр».

Предпринимательница Екатерина Казначеева перевела свои деньги чужим людям сама. В ее случае мошенники сыграли на страхе потерять накопления. Ей позвонили и заявили, что ее деньги в опасности и срочно требуется перевести их на некий резервный счет. Он был так убедителен, что женщина, бросив все дела, отправилась в банк. Она перевела не все свои деньги только потому, что в банкомате не хватило наличных. Тогда она обратилась к сотрудникам банка и пожаловалась, что не может перевести все. Тогда и выяснилось, что Екатерина стала жертвой мошенников.

А вот Павел Хохленков говорит: с ним такой номер не пройдет. Ему телефонного мошенника удалось разоблачить с первой минуты. Тот представился сотрудником банка, при этом пытался выяснить номер его карты и , даже назвал все персональные данные. Правда, поняв, что ничего не выйдет, сначала начал оскорблять Павла, а затем извинился.

Источник: http://www.ntv.ru/novosti/2225292/

Методика расследования мошенничества — советы для жертв аферистов

Столкнуться с аферистами может каждый. Подвергшись обману и потеряв свои материальные ценности, граждане ищут способ, как доказать мошенничество, и пытаются восстановить справедливость в органах полиции. Я работаю механиком на станции техобслуживания 7 лет, и в мои обязанности входит поставка запчастей.

Я успешно закупаю их в интернет-магазине, но с нового года прогнозируют повышение цен, поэтому очередную закупку я сделал у другого поставщика, работающего по предоплате. Аванс я перечислил, а накладная на товар спустя 2 недели так и не пришла. Уверен, что товара я так и не дождусь, потеряв и свой аванс. Далее я расскажу всем неравнодушным, как доказать мошенничество и какие его основные виды.

Понятие мошенничества

Объясню суть мошенничества, которое подразумевает кражу чужого имущества или денежных средств обманным путем либо злоупотреблением доверием жертвы. Основные показатели мошенничества:

  • преступнику на момент злодеяния не меньше 16 лет;
  • есть жажда наживы и мотив корысти;
  • материальный ущерб жертвы состоит в краже финансов, ценных предметов и материальных ценностей, документов и прочего;
  • потерпевшая сторона была обманута путем ее доверия аферисту;
  • жертва добровольно отдала свои деньги или иные ценности на основании неправдивых сведений от преступника.

Способы доказать мошенничество

Если Вы были обмануты мошенником и четко решили его наказать, нужно собрать доказательную базу и подтвердить злой умысел афериста в отношении Вас и наличие двух условий. В таблице я решил рассказать Вам про признаки мошенничества подробнее.

п/п

Условие для характеристики преступления

Описание условия

1

Обман пострадавшего означает, что:

  • ему изложили лживые сведения;
  • неправдивые факты относительно вещи, которую жертва покупает, например, продажа подделки или копии оригинального товара;
  • скрытие существенной информации, например, отсутствие гарантии или техобслуживания товара;
  • различные факты обмана, которые помогли совершению аферы.

Факт злоупотребления доверием

Использование доверия жертвы в корыстных целях означает, что:

  • стороны оформили поддельные бумаги;
  • сделка совершена без документов;
  • преступник не беден, имеет высокую должность и социальное положение в обществе, вызывающее доверие пострадавшего;
  • аферист получил аванс и сообщил о готовности исполнить свою часть обязательств.

Важно! Обман мог быть неумышленным, и в такой ситуации состав мошенничества исчезает.

Злоупотребить доверием может близкий Вам человек, от которого Вы не ожидаете подвоха, и, как правило, люди редко подписывают договоры и расписки, если их связывают долгие годы дружбы или они являются родственниками. Поэтому всегда будьте бдительны и помните, что денежные дела однозначно требуют грамотного документального фиксирования.

Внимание! Преступник мог тщательно продумать план аферы и приводить его в жизнь, но на каком-то этапе его рассекретили, и дело не доведено до конца. В таком случае состав мошенничества в деле отсутствует.

Доказать виновность преступника в мошеннических действиях и применить для него наказание может только суд.

Размер убытков

Мошенничество в крупном размере расценивается двояко, и от какой суммы оно начинается, поговорим далее:

  • по ст.158 УК РФ все экономические злодеяния считаются крупными от 250000 рублей и выше;
  • по ст.159.1 – предусмотрено наказание в 1,5 млн. рублей.

Куда подать заявление о мошенничестве

В ситуации, если Вас удалось обмануть аферисту, немедленно сообщайте об этом в правоохранительные органы. Методика расследования мошенничества зависит от того, куда Вы принесли свое заявление. Оформить заявление можно в таких инстанциях:

  1. Отделение полиции. Вы можете прийти в участок и лично написать заявление, которое будет зарегистрировано сотрудником, или его можно оформить с помощью сайта МВД.
  2. Прокуратура. Минус Вашего похода в прокуратуру будет в том, что Вы уже теряете 3 дня, пока заявление попадет к следователю, который будет изучать дело. Но также если к нему бумага попадет не от Вас лично, а через прокуратуру, то есть предположение, что дело будут расследовать внимательнее.
  3. Суд. Если Вы знаете точно преступника и располагаете твердыми доказательствами его причастности к афере, решить вопрос с помощью суда будет быстрее.

Внимание! Заявление в любой из перечисленных органов требует подкрепления доказательствами, значит, Вам необходимо собрать максимум документов, подтверждающих вину мошенника.

Методика расследования финансового мошенничества во многом зависит от наличия фактов и доказательств хищения финансов у жертвы.

Читайте так же:  Компенсационные выплаты по уходу за 80 летним

Виды мошенничества на примерах

Пример №1 — кража денег с банковской карты

Я хочу предостеречь Вас от попадания на аферистов на примерах моих знакомых. Очень распространен обман в банковской сфере с применением махинаций с картами и открытием кредитов на подставных лиц.

Пример. При снятии наличности в банкомате у товароведа Ивановой Елены были считаны данные ее карты и обнулен счет. Как впоследствии выяснилось, банкомат был оснащен специальной накладкой на клавиатуру, которая позволила завладеть мошенникам данными по карте и ее финансами.

Пример №2 — лишение жилплощади

Очень значительными по суммам потери становятся махинации в сфере недвижимости. Аферисты могут завладеть чужой недвижимостью по поддельным документам либо предоплатой по фиктивным сделкам.

Пример. Одинокая пенсионерка Родионова А.Ю решила оформить дарственную на сотрудника соцслужбы Петренко Е.Я., чтобы та досматривала и ухаживала за ней до момента ее кончины. Как оказалось позднее, нотариус и специалист работали в связке и обманули старушку. Ухаживать за ней никто не стал, а нотариус получил свое вознаграждение после оформления сделки. В результате чего пенсионерка лишилась жилплощади и соответствующего ухода.

В сфере страхования мошенники получают незаконные страховые выплаты, подделывая документы, которые требуют страховые компании. Интернет-аферы пестрят «липовыми» объявлениями о помощи тяжелобольным и детским домам, сайты знакомств завладевают средствами подписчиков, интернет-магазины работают как однодневки, выманивая предоплаты у клиентов, которые повелись на заниженные цены на продукцию.

Как выявить и доказать обман, можно посмотреть в видео:

Пример №3 — подставная благотворительность

Пример. У воспитателя детского сада Ефимовой Е.К. серьезно заболел сын, которого она воспитывает одна. Сотрудники бросили клич с просьбой помочь мальчику родителей воспитанников сада и всех неравнодушных. В соцсетях тут же появилось это объявление, однако реквизиты на перечисление средств были указаны чужие, и деньги поступали не нуждающемуся в них адресату.

Автор лживого сообщения остался неизвестен до сих пор, но заведующая детсадом «Солнышко» написала на сайт жалобу с просьбой удалить фальшивое объявление о сборе денег и потребовала разместить правдивые реквизиты.

Подтверждение виновности

Зачастую, если человек обманут, то он растерян и огорчен потерей финансов или имущества, он не располагает необходимыми доказательствами мошенничества или просто не способен хладнокровно собрать все то, что может помочь ему вернуть утерянное. Как в моем случае с недобросовестным продавцом, так и в многих прочих видах преступлений, доказательную базу и как доказать факт мошенничества, изучим ниже:

  • показания потерпевшей стороны и свидетеля;
  • показания обвиняемого. Сложно будет получить признание в афере от преступника, так как ни один нарушитель прав не будет давать против себя показания. Этому может способствовать только его чистосердечное признание для уменьшения меры наказания;
  • вещественные доказательства. Все, что помогало преступнику в афере, может быть рассмотрено как доказательство вины. Любые смски, распечатки звонков, а также то, что у Вас украли, можно предъявить в суде;
  • заключение эксперта. Аферисты используют для совершения преступлений современные технологии обмана, и для доказательства этого может прийти на помощь эксперт в соответствующей области, например, в сфере интернет-технологий при афере на просторах интернета. Также оригинал или подделку документа подтверждает только специалист.

Наиболее тщательная Ваша подготовка к слушанию поможет вернуть накопления и наказать мошенников. Не лишней станет и консультация грамотного юриста, чтобы успешно разобраться в вопросе возврата средств.

Заключение

От встречи с мошенниками никто не застрахован. Однако правильные действия помогут жертве доказать вину афериста. Если Вы пострадали от действий нечестных на руку людей, немедленно обращайтесь в правоохранительные органы (полиция, прокуратура, суд). Наличие документов и свидетелей, которые смогут подтвердить незаконные действия, значительно увеличат Ваши шансы разыскать преступников и восстановить справедливость.

Источник: http://grazhdaninu.com/ugolovnoe-pravo/dokazat-moshennichestvo.html

Как защитить себя и не стать жертвой мошенников

При заключении различных сделок, производстве платежных операций и прочего следует защищать свои данные и не сообщать их третьим лицам без необходимости. Разобраться в том, как не стать жертвой мошенников, поможет ряд правил, разработанных профессиональными юристами. На сегодняшний день особо развито мошенничество, осуществляемое посредством интернета.

Почему растет количество мошенников

Жертвами мошенников становятся люди на протяжении длительного периода времени. Данная категория противоправных деяний распространена по всему миру. Размер наказания предусматривается нормативными актами, изданными на уровне государства.

Говоря о том, по какой причине увеличивается количество совершаемых афер, стоит отметить, что большую роль в этом вопросе играет уровень жизни населения в стране. Чем богаче государство и обеспеченнее люди, тем меньше количество рассматриваемых преступлений. В странах, где высок уровень ВВП на человека, зарегистрировано меньшее количество совершения обмана. К их числу относят Данию, Швейцарию, Люксембург и прочие.

В нашей стране рост количества аферистов связан с кризисом в сфере экономики. Люди остались без рабочих мест, что подтолкнуло их идти на совершение противоправных деяний. Также причиной роста мошенничества является развитие технологий и оплата товаров и услуг, совершаемых при помощи денежных переводов. Выбирая сайт, на котором вы хотите приобрести вещь, нужно убедиться в том, что он безопасен.

Наиболее распространенные методы обмана

Защитить себя от обмана можно, зная схемы, посредством которых мошенники действуют. Приведем наиболее распространенные из них:

Ребенок попал в ДТП, совершил преступление и прочее. Данный способ связан с оказанием психологического давления на потерпевшего. Мошенники сообщают родителям, что их ребенок попал в неприятную ситуацию, из которой можно выйти с помощью внесения определенной суммы денег «пострадавшим». Срабатывает инстинкт самосохранения, и родители стремятся защитить чадо, отдавая деньги аферистам. Распознать обман проще всего, позвонив на номер ребенка, и узнать, все ли у него в порядке.

Совместно с договором кредитования оформляется договор купли-продажи жилья. Прежде чем подписывать документацию, связанную с оформление кредита, нужно все тщательно проверить и перечитать договор. Этот тип мошенничества распространен в сфере микрокредитов. Мошенник передает жертве на подписание пакет бумаг, среди которых имеется соглашение о купле-продаже и расписка в получении средств, после этого производится переоформление недвижимости на другого человека.

На сайтах, где размещены объявления, просят внести предоплату. Уберечься от мошенника можно путем неразглашения данных своих банковских карт и прочей личной информации. В ситуации, когда человек подает объявление о продаже чего-либо, ему поступает звонок от человека, который хочет приобрести вещь и предлагает внести предоплату на карту. Потерпевший сообщает данные карты для перевода, после чего с его счета списываются средства.

Читайте так же:  Основные преимущества лизинга и кредита — отличие друг от друга

Просят занять денег, обещая вернуть завтра. Используется прием в социальных сетях, через СМС-сообщения, звонки. Представляются знакомыми, друзьями, родственниками и просят отправить деньги на карточку. С этой целью зачастую происходит взлом аккаунтов. Распознавать обман можно, совершив звонок человеку, который просит помочь.

Просят перевести некую сумму, чтобы заработать или выиграть приз. Злоумышленники звонят человеку и говорят, что он выиграл дорогостоящую вещь и для того, чтобы ее получить, нужно оплатить небольшую сумму. Также могут сказать, что имеется высокооплачиваемая должность и пригласить вас, сказав, что изначально нужно оплатить некоторые финансовые расходы. Защититься в данном случае можно, не отправляя незнакомым людям денег.

Перевод средств из одного Пенсионного фонда в другой. Распознать мошенничество здесь сложно тем, кто не разбирается в данной сфере, поэтому нужно проконсультироваться с юристом, прежде чем менять фонд.

Важно! Помните, что мошенники могут совершать преступления не только в реальной жизни, но и через интернет.

Кто становится целью

Жертвами мошенников становятся те, кто не имеют достаточной защиты – это лица, находящиеся на пенсии, являющиеся инвалидами. Причин на это имеется несколько:

Мошенники хорошо разбираются в психологии, что позволяет им совершать манипуляции с людьми. Доверчивому человеку сложно отличить ложь от правды, поэтому он попадается на улочку мошенника.

Пожилым людям сложнее себя обезопасить потому как, они плохо разбираются в современной технике, и не знает, что необходимо защищать информацию.

Стать потерпевшим им проще потому, что во времена, когда они росли (при СССР), было меньше преступлений, поэтому доверчивы больше, чем нынешняя молодежь.

Как защитить себя от мошенничества

Определить, что в отношении вас совершается преступление, и не стать жертвой можно при соблюдении условий:

Защищайте свою информацию. Нужно предпринять меры, чтобы избежать распространения своих конфиденциальных сведений.

Добавляйте данные в социальные сети с осторожностью. Чтобы уберечь себя и близких от мошенников, не выкладывайте фотографии с отпусков, не указывайте места работы, номера телефона и прочие личные данные.

Относитесь осторожно к платежным системам.

Позаботьтесь о том, чтобы ваши данные в электронном виде хранились в безопасности.

Спрашивайте документы, прежде чем пустить в квартиру медицинских работников, полицейских и прочих представителей госструктур. Особенно касается случаев, когда к вам пришли без приглашения.

Видео (кликните для воспроизведения).

Избегайте азартных игр и предсказаний будущего.

Относитесь внимательно к звонкам от посторонних людей.

Не доверяйте незнакомым.

При соблюдении перечисленных мер предосторожности вы можете практически полностью обезопасить от мошенников. Однако нужно помнить о том, что могут быть придуманы новые схемы обмана, поэтому всегда будьте внимательны.

Источник: http://ypravo.com/moshennichestvo/kak-ne-stat-zhertvoj-moshennikov.html

Телефонный «развод»: как не стать жертвой мошенников

«Мама, я сбил человека»

Один из классических способов — выдать себя за родственника жертвы, который умышленно или нет совершил какое-то преступление (сбил пешехода на переходе, попался полиции с наркотиками), а затем выманивать деньги, чтобы закрыть дело. Как правило, такой «развод» начинается с телефонного звонка самого «родственника», за которого выдает себя злоумышленник. То, что его голос не всегда похож на голос настоящего родственника жертвы, объясняется волнением (зачастую и это не приходится объяснять — жертва «развода» додумает это сама). Затем трубку передают «следователю», «полицейскому» или «адвокату», который обещает уладить дело за вознаграждение.

«Вам положена компенсация»

Не так давно мошенники разработали новую схему: теперь они представляются сотрудниками госструктур и рассказывают о возмещении ущерба по уголовным делам — конечно, несуществующим.

Так, злоумышленники сообщают людям, что тех якобы признали потерпевшими по делу об обороте фальсифицированных БАДов и лекарственных средств, и даже предоставляют некие «правовые документы». Потом они предлагают перечислить деньги, чтобы обеспечить дальнейшее возмещение морального вреда.

Некоторые из мошенников вначале сообщают о компенсациях, а потом еще раз звонят — уже от имени «бесплатного адвоката», якобы назначенного государством, и он начинает под разными предлогами выманивать деньги. В связи с этим напоминаем, что право на защитника от государства имеют только подозреваемые или обвиняемые по уголовным делам, но не потерпевшие.

Как рассказали в Следственном комитете, случаев обращений о таких мошенничествах в последнее время стало больше. При этом чаще всего жертвами становятся пенсионеры. Стоит отметить, что по закону возмещение ущерба происходит без каких-либо взносов и переводов от потерпевших, а о подобных звонках следует незамедлительно сообщать в правоохранительные органы.

Еще злоумышленники могут убеждать пожилых людей перевести деньги под предлогом выплаты компенсации за ранее купленные лекарства.

«Ваша карта заблокирована»

Мошенники представляются не только следователями, но сотрудниками банков, и сообщают о подозрительных операциях со счетом. У аферистов десятки, если не сотни схем, и они мастерски входят в доверие к людям.

К примеру, они предупреждают клиента о попытке несанкционированного списания денег с карты. Или пытаются сыграть на страхе потерять накопления: могут позвонить и заявить, что деньги в опасности и нужно срочно перевести их на некий резервный счет. При этом мошенники пытаются выяснить номер, пин-код карты клиента или СМС-код для совершения финансовых операций. Иногда они могут назвать и персональные данные клиента.

В начале года клиенты «Сбербанка» сообщили, что мошенники звонили им с номеров самого банка и имели данные об остатках на клиентских счетах и последних транзакциях. Сомневавшимся клиентам мошенники направляли sms с подтверждением с короткого номера 900, где также имитировалось сообщение от банка. В свою очередь в банке заявили, что внимательно изучают случаи таких звонков, и посоветовали клиентам обязательно перезванивать в банк при подозрении на мошенничество.

Стоит добавить, что мошенники всё чаще стали звонить гражданам, подменяя номера кредитных организаций. Так, за лето Центробанк направил операторам связи данные о более чем 2 500 номерах, с которых банковским клиентам поступали звонки от мошенников. В 218 случаях операторы заблокировали номера, в 59 — ограничили использование финансовых сервисов.

Но на этом мошенники не останавливаются: некоторые уже не уточняют кодовое слово и т.п., а предлагают сверить список устройств, которые имеют доступ к личному кабинету. Выяснив, какой у пользователя телефон и какая там операционная система, злоумышленники просят установить специальную программу удаленного доступа, якобы чтобы решить возникшие проблемы с картой. Так мошенники получают возможность удаленно управлять телефоном и деньгами.

Что касается звонков с «номера банка», то существуют сервисы, позволяющие подменить телефонный номер, который показывается собеседнику.

«Вы выиграли в лотерею»

Мошенники могут представиться сотрудниками оператора мобильной связи или любой компании, которая разыгрывает призы. К примеру, они сообщат доверчивому гражданину, что тот выиграл в лотерею, но для получения денег нужно оплатить комиссию за перевод выигрыша из зарубежного банка в российский.

Читайте так же:  Исполнительный лист по алиментам — в каком порядке можно получить

Мошенники научились подделывать не только телефонные номера, но и использовать фоновый шум, создающий видимость работы офиса. Кроме того, потенциальным жертвам может звонить робот, подделывающий любые голоса.

Пропущенный вызов

Этой схемой мошенники пользуются не первый год. Они звонят с номера, соединение с которым является платным. Когда жертва поднимает трубку, с ее счета автоматически списываются деньги. Более современный вид такого мошенничества — пропущенный вызов. Мошенники звонят с «платного» номера и сразу сбрасывают звонок. Если абонент самостоятельно перезванивает им, с него также снимают деньги.

Как не дать себя обмануть: советы

Чаще всего деньги у россиян крадут из-за их низкой киберграмотности, а также после потери или кражи телефона.

Чтобы не стать жертвой мошенников, прежде чем переводить кому-либо деньги, стоит вначале критически осмыслить ситуацию.

Самые распространенные способы понять, что вам звонят мошенники: вас просят сообщить CVV-код карты, кодовое слово, код из sms или диктуют вам реквизиты для перевода.

Подозрения должны возникнуть, если:
• звонящий отказывается назвать себя,
• давит или торопит,
• обещает легкие деньги,
• просит никому не сообщать о разговоре и его содержании.

Нельзя рассказывать незнакомцам ничего, что связано с банковскими счетами, паролями, паспортными данными, кодовыми словами. Ни в коем случае не стоит сообщать номер карты и напечатанный на ней трехзначный код.

Эксперты предупреждают: если возникли малейшие подозрения, следует попросить перезвонить позже, не лишним будет сказать, что вы записываете разговор. А лучше — просто повесить трубку. И, конечно, обязательно надо перепроверить информацию: например, перезвонить на горячую линию банка.

Источник: http://www.ntv.ru/cards/3721

Вот и сказочке конец. Как не стать жертвой финансовых мошенников в интернете

На 45% больше финансовых пирамид выявил Банк России в первом квартале 2018 года , чем за тот же период прошлого года. Означает ли это , что мошенники , так сказать , совсем распоясались? В ЦБ отвечают: нет , просто их научились эффективно выявлять , несмотря на то , что они меняют маски и используют современные технологии. Как отличить аферистов в интернете и не клюнуть на их уловки?

Уже не МММ

Нынешние финансовые аферисты — совсем не то , что МММ , «Русский дом Селенга», «Хопер-Инвест» и им подобные , которые прошлись по кошелькам доверчивых граждан в 1990-х годах.

Нет , задачи у них те же: отъем денег у населения. Но приемы сильно изменились. Модные словечки , видеозаманиловки , странички в соцсетях , сайты. Некоторые из них даже эпатируют публику: «Да , мы финансовая пирамида , ну и что с того? Риски есть везде , даже в банке».

Однако , как и их предшественники из 1990-х годов , они обещают огромные проценты , и народ несет им денежки. Какие приемы используют современные аферисты и какие новые виды интернет-мошенничества стали популярны?

Быстро пришел — быстро ушел

На одном из форумов участников финансовых вложений в интернете как-то прозвучала фраза: «Этот фонд старый — ему год. Вкладывать в него не стоит».

В мире честного бизнеса год — маленький срок. Там чем дольше компания на рынке , тем лучше.

В мире мошенников все наоборот: хайп-фонды , псевдобанки и прочие финансовые компании ( как бы их ни называли) собирают свой урожай за три — шесть месяцев , а затем наступает скам — так на сленге называют крах подобных структур.

Признаки , которые настораживают

Финансовые пирамиды отличают абстрактные лозунги о финансовом благополучии , независимости и успехе. Часто основная бизнес-идея построена вокруг объединения людей , совместного обучения на онлайн-вебинарах , обещаниях фиксированной доходности.

Эффект красивой упаковки

Нынешние финансовые мошенники редко открывают офисы. Чаще они создают сайт или странички в соцсетях. И попробуй найди основателя пирамиды и привлечь его к ответственности.

Мошенники вообще стараются быть в тренде. Ведь чем более яркое и модное название , тем проще обмануть. Срабатывает эффект красивой обертки.

В моде криптовалюты? Мы зарабатываем на биткоине , скажут они. Многие пирамиды маскируются под первичное размещение токенов — ICO ( от Initial Coin Offerings). Между тем , по данным экспертов , 46% ICO , запущенных в первом квартале 2018 года , вообще не имели готового продукта , на который они собирают деньги.

В моде и другое название структур для сбора денег: хайп-фонд. Как будто бы за этим словом таится какой-то особый , ранее неведомый , но очень надежный способ заработка.

На самом деле хайп , или HYIP, — это от английских слов high yield investment program. То есть высокодоходная программа. И тут нет ничего нового — к ним можно отнести всех , кто сулит проценты больше банковских , то есть те же пирамиды вроде МММ и ей подобных.

Сила названия

Altapress.ru обнаружил в Сети и довольно популярный среди желающих инвестировать деньги иностранный «банк», готовый платить на депозит по 0,5% в день. Зарубежное происхождение и само солидное слово «банк» может внушить доверие.

Что ж , мы зашли на его сайт. Все депозиты , как он указывает , застрахованы и перестрахованы в семи страховых компаниях. То есть ваши вложения высоконадежные , обещают авторы нехитрых пояснений. Депозиты хранятся в разных инструментах , уровень риска — 0,0000000001%. Хотите — верьте , хотите — нет.

Никаких фамилий руководителей , их телефонов , отчетов о деятельности , названия страховых компаний нет — и уже это должно насторожить. Все контакты с «банком» — только через онлайн-форму для обратной связи.

А главное — какой бы раздел ты бы ни пытался изучать , везде всплывает предложение открыть свой аккаунт. Причем никаких документов на открытие счета у вас такой «банк» не запрашивает.

Как распознать мошенника?

Мошенники не имеют лицензии на финансовую деятельность. Поэтому надо проверить наличие лицензии на сайте Центробанка. Если лицензии нет , это явный сигнал , что перед вами мошенники.

Открыть счет в иностранном банке сегодня не так просто: они очень тщательно проверяют всех иностранных клиентов , и без паспорта , справки о доходах , а часто и других документов это невозможно.

Легко создаются , легко закрываются

В Банке России пояснили: большинство таких структур работают как общества с ограниченной ответственностью — в первом квартале 2018 года ЦБ выявил 27 «ООО-шек». Остальные — это кредитные потребительские кооперативы , потребительское общество и интернет-проекты.

Последние часто называют хайп-фондами. В интернете существует целый рынок готовых схем , на котором можно купить все необходимые составляющие для организации подобного бизнеса.

Но настоящие умельцы даже не тратятся на регистрацию: хватит и странички в соцсетях или , может быть , простенького сайта. Соответственно , такие структуры легко закрываются.

Валерий Лях,
директор департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России ( интервью порталу «Город55»):

— С распространением технологий затраты создателей схем сводятся к минимуму. Ведь когда в интернете просят деньги будто бы на новые разработки , главное — обладать хорошими дизайнерскими либо презентационными навыками , чтобы сделать красивую картинку и продать ее.

Читайте так же:  Порядок выплаты задолженности по алиментам

Были ваши — стали наши

Сегодняшние мавроди нередко даже не пытаются для поддержания имиджа выплачивать деньги вкладчикам. Клиент идет косяками , почему бы этим не воспользоваться? Наживка — высокие проценты , модная упаковка и «добрый» совет «вкладчиков»: «Мы вложились и получили доход».

На самом деле эти «советчики» — как правило , сами организаторы пирамид. И негативные отзывы на форумах часто уничтожают. Вы клюнули? Так это же ваша проблема.

На одном из форумов мы нашли такой вопрос разочарованного вкладчика: «Я по вашей реферальной ссылке перешел на проект …com и зарегистрировался. Мой депозит 7974 рубля. И где обещанный рэфбэк? Жду шестые сутки! Или это чистой воды разводилово?»

Этот сленг , наверное , не все поняли. Но ясно одно: человек погорел почти на 8 тыс. рублей.

Другие финансовые структуры деньги поначалу выплачивают. Характерная примета сегодняшних «сборщиков урожая»: можно вложить маленькие деньги. Многие хайп-фонды , например , принимают на депозит всего $10. Но зато заработок — 3−4% в день! У кого не найдется 10 долларов при таком-то раскладе?

Валерий Лях,
директор департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России ( интервью порталу «Город55»):

— Несмотря на всякие технические новации , мошенничество не сильно меняется. Появляются новые инструменты , а сам подход остается прежним. В первую очередь надо втереться к человеку в доверие , польстить «клиенту», рассказав ему , что он самый талантливый , самый умный , нарисовать блестящие перспективы. Это торговля мечтой , а в основе — на инстинктах: жадности , лени , а иногда — безысходности.

Новый способ отъема денег

Пирамиды , хайп-фонды , псевдобанки — это , как правило , чисто финансовые проекты. За ними не стоит реальный бизнес , даже если создатели утверждают обратное. Но в последние несколько лет развивается вид мошенничества , который трудно распознать, — продажа фейковых франшиз.

Человек приобретает бизнес по франшизе. Конечно же , он понимает , что нужно время на раскрутку , и в первое время ни на что не рассчитывает. Тем временем преступники выкачивают на желании граждан заниматься собственным делом максимальное количество денег.

Бийчанка Людмила заплатила взнос за франшизу 270 тыс. рублей. Ей сказали: денег будет много , проект блестящий , быстро окупается.

Она арендовала помещение. Потратилась на рекламу. Наняла персонал и начала платить взносы в Пенсионный фонд РФ. Вскоре к ней пришел товар — трикотаж. Качество более или менее , но за такие деньги на рынке полно товаров лучшего качества.

Это было все , чем ей помог франчайзер, — поддержки не было ни на момент открытия , ни после него ( а это один из признаков липовой франшизы). Бийчанка вспоминает , что собой представляло обучение: «Такие тренинги можно найти в Youtube , это совершенно непрофессионально , ничего нового я не узнала».

Когда она рассказывала , что продажи не идут , ей отвечали: почитайте литературу. Обещали информационное партнерство. «Но я так и не поняла , что это означает», — сетует женщина. Трикотаж она распродала по дешевке , чтобы окупить хотя бы часть затрат. Вот и сказочке конец

Меры , которые срабатывают

Таких мошенников не становится больше , просто их все чаще выявляют , пояснили в Банке России. ЦБ принимает сообщения от жителей страны о работе подозрительных сайтов и фирм , напоминающих пирамиды. По итогам анализа всей информации ЦБ практически заблокировал 328 мошеннических сайтов в первом квартале 2018 года. Для сравнения: в первом квартале 2017 года — 163.

Можно ли вернуть деньги из финансовой пирамиды? Практически нет. Судиться из-за липовой франшизы , которую продают по интернету где-то в другом регионе , себе дороже. Да и «франчайзер» легко может объяснить ваши провалы обычным коммерческим риском.

Банк России сейчас разработал несколько мер , которые срабатывают.

Валерий Лях,
директор департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России ( интервью порталу «Город55»):

— Если мошенники работают в интернете , то чем больше препятствий мы им ставим , блокируя сайты , вынуждая провайдеров проверять информацию и рекламу , которую они размещают , тем больше нелегалы несут расходов — им приходится вкладывать ресурсы , чтобы менять сайты , их дизайн , внедрять новые технические разработки и т. д. Расходы растут , окупятся они или нет — непонятно , а риск уголовного преследования высок.

Будущее пирамид

Разумеется , новые технологии , которые вовсю применяют мошенники , как и новые схемы сбора денег с доверчивых граждан вовсе не говорят о том , что бороться с ними невозможно. Банк России совместно с правоохранительными органами ищет и находит способы борьбы с пирамидами и прочими мошенниками.

Валерий Лях,
директор департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России ( интервью порталу «Город55»):

— Рассчитываем к концу года подготовить обзор , карту распространения нелегальной деятельности по стране. Такими аналитическими материалами смогут пользоваться правоохранительные органы , их можно будет применять для информирования населения об угрозах на рынке псевдофинансовых услуг , чтобы люди не попадались на удочку мошенникам.

Элементарные правила

Чтобы не «дарить» деньги мошенникам , имеет смысл придерживаться правил безопасности. Они элементарные.

  1. Прежде чем вкладывать куда-то средства , обязательно проверьте , легально ли действует организация. Это можно сделать на сайте Банка России www.cbr.ru. Если в картотеке ЦБ организации нет , не связывайтесь с ней ни при каком раскладе.
  2. Не вкладывайте деньги в неизвестный проект. Изучите о нем все , что есть в открытых источниках в интернете , в том числе на форумах.
  3. Получите базовые знания по экономике и финансам , развивайте свою финансовую культуру.
  4. Не гоняйтесь за сверхприбылью. Скатерть-самобранка , неразменный пятак , золотая рыбка или волшебная щука , благодаря которым людям легко достается богатство — все это , как вы понимаете , только сказки. Между тем в жизни все не так: чем выше доходность сделки или финансовой операции — тем выше риск потерь.
  5. Если же вы лично наткнулись на мошенников , помогите другим избежать этой же ошибки — сообщите о них в специальном разделе сайта Банка России.

Эта закладка предназначена для тех наиболее внимательных из вас, кто замечает опечатки, орфографические, пунктуационные и фактические ошибки в наших текстах и хотел бы помочь нам исправить их. Мы заранее благодарим всех, кто вместе с нами стремится улучшить качество наших материалов. Ваша помощь неоценима не только для редакции — она также важна для тех читателей, которые благодаря вам прочтут эти тексты в правильной редакции.

Чтобы сообщить нам об опечатке, выделите ее мышкой и нажмите Ctrl+Enter

Видео (кликните для воспроизведения).

Источник: http://altapress.ru/zhizn/story/vot-i-skazochke-konets-kak-ne-stat-zhertvoy-finansovih-moshennikov-v-internete-223993

Финансовое мошенничество — как не стать жертвой аферистов
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here